帮信罪：支付结算案例

【编者】帮助信息网络犯罪活动罪是“断卡”专项行动中较常运用的罪名之一。通过裁判文书网及最高人民检察院官网收集各级法院作出生效判决及检察院不起诉的案例，供大家学习。

1、【案例】王军营帮助信息网络犯罪活动案（（2020）闽0721刑初49号）

【案情】2018年10月份的一天，在未取得《支付业务许可证》的情况下，倪江民、肖俊杰、陈明明（均另案处理）经共谋，由倪江民所在公司提供支付结算平台“云闪电”，由陈明明提供注册商户的资金来源，肖俊杰负责收集银行卡、支付宝等结算工具等，通过向第三方支付平台申请支付接口，再由云闪电平台将支付接口散接至注册商户提供的网站的方式非法从事资金支付结算业务，并从中按约定比例收取费用。2018年10月间，被告人王军营到顺昌县参与资金转账业务，即将会员在注册商户网站汇入的资金统一汇总后再转回到商户指定的银行卡账号。在此期间，肖俊杰等人经营的“云闪电”平台非法为多个注册商户提供资金支付和结算业务。被告人王军营非法获利人民币3000元。

【裁判结果】本院认为，被告人王军营明知他人未经国家有关部门批准非法为多个注册商户提供资金支付结算业务，仍提供帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。

2、【案例】钟俊杰帮助信息网络犯罪活动案（（2020）闽0721刑初63号）

【案情】2019年12月20日左右，被告人钟俊杰与他人共谋帮助网站从事非法资金结算，并抽取结算资金总额千分之五的好处费。同年12月25日至31日间，被告人钟俊杰利用他人提供的6部手机及平安银行账户，将账户内的资金通过手机银行转入其本人建设银行账户内，再转入网站后台提供的制定账户，累计帮助他人支付结算资金人民币1,127,945元，非法获利人民币5,639元。

【裁判结果】本院认为，被告人钟俊杰明知他人利用信息网络实施犯罪活动，仍为其资金支付结算业务提供帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。

3、【案例】李章怀、朱国春、吴郑福帮助信息网络犯罪活动案（（2020）闽09刑终51号）

【案情】1、2019年4月初，被告人李章怀、朱国春、吴郑福三人经合议后，各出资人民币75000元、75000元、30000元，在福鼎市，专门从事为网络赌博违法人员提供花呗、信用卡等套现结算服务，从中赚取结算款项1.5％至2％不等的手续费。该工作室由被告人李章怀、吴郑福二人负责实际操作，在“百度糯米”和“拼多多”网络平台上开设八家无实际经营的网店，并将网店收款二维码提供给网络赌博游戏网站的客服人员，当参赌人员需要使用花呗、信用卡付款充值、上分时，赌博网站的客服人员便将该工作室提供的收款二维码给参赌人员扫描付款，被告人李章怀、吴郑福等人与赌博网站客服人员确认收款、扣除手续费后，将赌款用微信、支付宝等方式转账支付给赌博网站客服人员，2019年4月初至2019年6月底，被告人李章怀、朱国春、吴郑福所开设的工作室为网络赌博违法犯罪人员提供套现结算金额累计4654995.39元；三被告人从中非法获利69825元。

2、2018年7月至2019年4月、2019年7月，被告人李章怀单独利用其开设的“百度糯米”和“拼多多”网店，采用前述方法为网络赌博违法犯罪人员提供套现结算金额累计2085425.05元；从中非法获利31281元。2019年9月19日是、9月20日、9月27日，被告人李章怀、吴郑福、朱国春相继被抓获归案，被告人李章怀亲属为其退赃75000元，被告人朱国春亲属为其退赃75000元，被告人吴郑福亲属为其退赃30000元。

【裁判理由】本院认为，上诉人李章怀、朱国春、吴郑福明知他人利用信息网络实施赌博犯罪，为其提供支付结算帮助，李章怀参与和单独帮助结算金额共计6740420.44元，朱国春、吴郑福参与帮助结算金额4654995.39元，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。

4、【案例】王才能帮助信息网络犯罪活动案（（2020）闽0524刑初556号）

【案情】被告人王才能于2019年5月至2020年4月间，在安溪县，明知他人可能从事为赌博网站接收、转移款项等违法犯罪行为的情况下，仍将本人户名的4张银行卡及配套的Ｕ盾、ＳＩＭ卡提供给对方帮助其进行支付结算，从中非法获利人民币（币种、下同）6000元。经查证，其提供给他人使用的4个本人户名银行账户在2019年5月至2020年4月间共计汇入2649772.5元，其中8000元为诈骗款。

【裁判结果】本院认为，被告人王才能明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。

5、【案例】邱国近、包连鼎帮助信息网络犯罪活动案（（2020）闽0924刑初71号）

【案情】2019年7月起，被告人邱国近为了通过相关网站提供资金结算业务牟利，向互联网“饕餮支付”平台缴纳押金50000元，从而获得了该平台的资金结算资格，并添置电脑、手机等设备成立工作室，雇被告人包连鼎为员工，许诺包连鼎向其提供支付宝账号每收款10000元给予提成40元。此后，邱国近利用包连鼎提供的父母兄妹等7人的身份信息及其所搜集的亲友身份信息，注册了“京山市小胖子烧烤”“随州市曾都区正元装饰”“西安市新城区正姗服装店”等29家营业执照，并利用该营业执照注册1024个企业支付宝账号。邱国近通过“饕餮支付”平台将注册的企业支付宝账号推送到“新葡京”“太阳城”等网络平台上，为网络游戏玩家赌博活动提供资金结算服务，以企业支付宝账号每入金10000元按约定向“饕餮支付”平台抽取150元的费用。邱国近与包连鼎相继在邱国近租住房及包连鼎的家中通过“饕餮支付”平台，为网络游戏玩家许先弟、杨小辉、李金翼等人利用“新葡京”“太阳城”等网络平台进行赌博活动提供资金结算。

2019年10月16日，寿宁县公安局民警在包连鼎家中当场查获邱国近、包连鼎，现场查扣小米手机55部、苹果手机5部、电脑硬盘2片等物品。经寿宁县公安局提取相关联的企业支付宝账号交易明细，经统计，至案发资金结算累计29392739元，从中获利400000余元。

【裁判结果】被告人邱国近、包连鼎明知他人利用信息网络实施犯罪，而提供支付结算帮助，结算资金达29392739元，情节严重，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。本院认为，公诉机关指控被告人邱国近、包连鼎犯帮助信息网络犯罪活动罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，量刑建议适当，且被告人及其辩护人对此亦无异议，应予采纳。

6、【案件】黄某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动案（珠检一部刑不诉〔2020〕13号）

【案情】被不起诉人黄某某在注册香港公司、开设对公账户、买卖该账户期间，明知通过这样的方式操作致使账户有被用于实施违法犯罪活动的风险，却依旧为了赚取明显不符合市场行情的暴利而放任实施。最终致使该账户被用于诈骗活动中的支付结算，致使受害方损失301754美元，折合人民币2039736元。

【理由】本院仍然认为衡阳市公安局珠晖分局认定的犯罪事实不清、证据不足。本案证据能够证实被不起诉人黄某某伙同他人使用自己的身份信息在香港注册公司、开设公司账户交由他人使用，但下游是否实施诈骗犯罪未能查证，且不能证实黄某某是否明知他人利用信息网络实施犯罪。

理由如下：

1.因黎巴嫩人Aiqbalshafi没有到案，无法认定下游犯罪的具体行为人，下游犯罪事实不清、证据不足，无法确认。

2.虽然被不起诉人黄某某伙同他人将自己身份信息注册的香港公司及公司账户交由他人使用，但不能认定黄某某是否明知他人利用信息网络实施犯罪仍然提供帮助。